AFIP pone la lupa sobre las transferencias bancarias
Se trata de aquellas que superen el límite establecido por el ente tributario. ¿Cómo justificarlas?
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) pone la lupa sobre las transacciones bancarias que superen el monto máximo establecido, el cual hoy es de 200.000 pesos.
Para evitar conflictos, se debe contar con documentación que respalde y valide los montos recibidos o enviados que estén por encima de esa cifra.
¿A partir de qué monto te investigan las transferencias?
La AFIP controlará todas las transferencias bancarias que superen los $ 200.000. Los bancos informarán al Banco Central de la República Argentina (BCRA) cuando la totalidad de movimientos superen ese monto ya que están obligados.
Para evitar que los contribuyentes diversifiquen las sumas entre varias cuentas, las entidades financieras cruzarán la información de manera automática.
Y para que AFIP no intime a los contribuyentes por transacciones grandes, se deberá contar con documentos que respalden la acreditación de los fondos. Por ejemplo:
– Boletas de compra y venta
– Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
– Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
– Facturación de los últimos meses
– Constancia del monotributo
– Certificado de fondos emitido por un contador público
– Declaratoria del Heredero
¿Qué pasa si recibí una transferencia grande?
El banco podrá retener los fondos de forma preventiva, hasta que se presente la documentación correspondiente.
En caso los ingresos no estén justificados por trabajo informal o venta de artículos costosos también informal, el ente tributario podrá realizar una intimación.
Además, podría obligar a inscribirse al monotributo, multar o hasta recategorizar si se exceden los límites en la transferencia.
