La investigaci\u00f3n en Espa\u00f1a sobre Abuntia, la filial con la que la fintech argentina Wenance operaba en ese pa\u00eds, ha arrojado una cifra escalofriante: m\u00e1s de 65 millones de euros en cr\u00e9ditos verificados como parte de la presunta estafa. Sin embargo, este n\u00famero podr\u00eda seguir engros\u00e1ndose a medida que m\u00e1s inversores afectados presentan sus reclamos ante la justicia espa\u00f1ola.<\/p>\n
La causa, que tiene como principal acusado al financista Alejandro Muszak, actualmente detenido en Argentina, comenz\u00f3 su curso hace un a\u00f1o en los juzgados de Madrid. Las primeras estimaciones periciales hablaban de un fraude de alrededor de 7 millones de euros. No obstante, la magnitud de las denuncias y la complejidad del entramado financiero urdido por Wenance obligaron a la justicia espa\u00f1ola a elevar la causa a la Audiencia Nacional, el tribunal competente para investigar delitos econ\u00f3micos de gran envergadura.<\/p>\n
A pesar de la acumulaci\u00f3n de pruebas y el creciente n\u00famero de v\u00edctimas, la justicia espa\u00f1ola a\u00fan no ha ordenado detenciones ni allanamientos en su territorio. Fuentes cercanas a la investigaci\u00f3n se\u00f1alan que esta cautela responde al ingente volumen de informaci\u00f3n que debe ser procesada y a la naturaleza transnacional del presunto fraude. Se anticipa que en los pr\u00f3ximos meses se formalizar\u00e1n solicitudes de cooperaci\u00f3n judicial a Argentina, siguiendo el camino ya iniciado con Uruguay.<\/p>\n
Dos figuras clave en la operativa de Wenance en Espa\u00f1a, Ivana Rom\u00e1n L\u00faquez y Silvana Bedoya, ambas estrechas colaboradoras de Muszak, residen actualmente en ese pa\u00eds. Rom\u00e1n L\u00faquez se encargaba de tranquilizar a los acreedores ofreciendo planes de pago \u00abespeciales\u00bb que nunca se materializaron, mientras que Bedoya se focalizaba en la captaci\u00f3n de nuevos inversores.<\/p>\n
Un n\u00famero significativo de los damnificados son ciudadanos argentinos que, confiando en las promesas de Muszak de diversificar sus inversiones en el exterior y mitigar el \u00abriesgo argentino\u00bb, depositaron sus ahorros en Abuntia. Muchos de estos inversores han recurrido al estudio Kepler Karst, un reconocido bufete de abogados en Espa\u00f1a, para representarlos en sus reclamos.<\/p>\n
En un intento por mitigar su situaci\u00f3n judicial en 2023, antes de su reingreso a prisi\u00f3n, Muszak present\u00f3 una propuesta de pago a sus acreedores espa\u00f1oles. La maniobra result\u00f3 contraproducente, siendo rechazada por la mayor\u00eda y desatando un nuevo esc\u00e1ndalo por la presunta falsificaci\u00f3n de firmas digitales para simular una aceptaci\u00f3n mayoritaria.<\/p>\n
Mientras tanto, en Uruguay, la justicia ha ordenado la liquidaci\u00f3n del patrimonio residual de Wenance, estimado en menos de dos millones de d\u00f3lares, para su distribuci\u00f3n proporcional entre los acreedores locales, marcando un avance, aunque limitado, en la b\u00fasqueda de resarcimiento.<\/p>\n
Wenance, fundada en 2016, se presentaba como una fintech prometedora, ofreciendo pr\u00e9stamos online a sectores tradicionalmente excluidos del sistema bancario. Sin embargo, la investigaci\u00f3n judicial en curso ha revelado que su negocio principal radicaba en la emisi\u00f3n de t\u00edtulos de deuda respaldados por esos mismos cr\u00e9ditos, los cuales eran vendidos a inversores sin la supervisi\u00f3n ni la regulaci\u00f3n del Banco Central argentino. La operatoria fraudulenta lleg\u00f3 al extremo de vender hasta seis veces el mismo pr\u00e9stamo, configurando un cl\u00e1sico esquema Ponzi.<\/p>\n
\u00abEl negocio de Muszak no era prestar plata, sino vender t\u00edtulos por esos pr\u00e9stamos\u00bb, explic\u00f3 el abogado querellante Milton Kees, ilustrando la l\u00f3gica perversa que sustent\u00f3 el r\u00e1pido crecimiento inicial de la empresa y, a la postre, su estrepitosa ca\u00edda al quedarse sin fondos frescos y con una cartera de cr\u00e9ditos incobrables.<\/p>\n
Desde sus inicios, Wenance form\u00f3 parte activa de la C\u00e1mara Argentina de Fintech, una entidad creada en 2017 con el impulso de Marcos Galper\u00edn. Sin embargo, tras hacerse p\u00fablicas las graves irregularidades en julio de 2023, la c\u00e1mara decidi\u00f3 suspender a la firma. Actualmente, Wenance ya no figura en el directorio oficial de la organizaci\u00f3n y su expulsi\u00f3n definitiva podr\u00eda concretarse tras la resoluci\u00f3n del tribunal de disciplina.<\/p>\n
La figura de Alejandro Muszak trasciende la estafa de Wenance. El financista fue mentor profesional de Mauricio Novelli, uno de los organizadores del Tech Forum donde Mark Hayden Davis y Javier Milei iniciaron el contacto que dio origen a la controvertida criptoiniciativa $LIBRA, sembrando interrogantes sobre posibles conexiones entre diferentes esquemas financieros cuestionables.<\/p>\n
Mientras la investigaci\u00f3n judicial se expande a trav\u00e9s de las fronteras, cientos de damnificados en Argentina, Espa\u00f1a y Uruguay aguardan respuestas de la justicia y una reparaci\u00f3n econ\u00f3mica que, para muchos, se vislumbra cada vez m\u00e1s esquiva en el horizonte.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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